آیا بروکر آمارکتس امن است؟ بررسی اعتبار، امنیت سرمایه و تجربه کاربران در Amarkets
Deprecated: preg_split(): Passing null to parameter #3 ($limit) of type int is deprecated in /home/cp48976/domains/marefatnews.ir/public_html/wp-content/themes/jannah/framework/functions/post-functions.php on line 805
در بازار جهانی فارکس، انتخاب یک بروکر مطمئن، نخستین و مهم‌ترین قدم برای شروع مسیر موفقیت در معاملات است. هرچقدر هم که یک معامله‌گر مهارت بالایی در تحلیل بازار داشته باشد، اگر بروکری که انتخاب می‌کند قابل اعتماد نباشد، تمام زحماتش ممکن است از بین برود. در این میان، نام Amarkets (آمارکتس) یکی از بروکرهایی است که سال‌هاست در بین کاربران ایرانی و بین‌المللی شنیده می‌شود. اما سؤال اصلی این است:
آیا آمارکتس واقعاً بروکری امن و معتبر است؟
در این مقاله قصد داریم با نگاهی موشکافانه و از زوایای مختلف، امنیت، اعتبار، سابقه، شرایط مالی و تجربه کاربران این بروکر را بررسی کنیم تا تصویری روشن و واقعی از میزان اطمینان‌پذیری آن ارائه دهیم.
اعتبار قانونی و مجوزهای بروکر آمارکتس
اولین شاخصی که برای ارزیابی اعتبار هر کارگزاری باید بررسی شود، مجوز نظارتی (Regulation) است. همان‌طور که در مقاله قبل اشاره کردیم، آمارکتس تحت نظارت نهاد Financial Commission قرار دارد. این نهاد، یک سازمان بین‌المللی مستقل است که به‌طور خاص برای نظارت بر اختلافات میان معامله‌گران و بروکرها تشکیل شده و سطحی از امنیت و شفافیت را برای کاربران تضمین می‌کند.
هر کاربر آمارکتس تا سقف ۲۰٬۰۰۰ یورو بیمه جبران خسارت دارد؛ به این معنا که اگر بروکر در اجرای تعهدات خود کوتاهی کند یا مرتکب تخلف شود، این کمیسیون موظف است زیان کاربر را تا سقف تعیین‌شده جبران کند.
این نوع مجوز از نظر اعتبار، در سطح متوسط جهانی طبقه‌بندی می‌شود؛ یعنی نه در سطح مجوزهای سنگین نظیر FCA انگلستان یا ASIC استرالیا، و نه در سطح پایین بروکرهای بدون نظارت. بنابراین، آمارکتس در جایگاهی نسبتاً امن و قابل اعتماد قرار دارد، به‌ویژه برای کاربرانی که از کشورهای درحال‌توسعه مانند ایران فعالیت می‌کنند.
امنیت سرمایه و تفکیک حساب‌ها
از مهم‌ترین معیارهای امنیتی در یک بروکر معتبر، تفکیک حساب‌های مشتریان از حساب شرکت است. آمارکتس به‌صورت رسمی اعلام کرده که تمام وجوه مشتریان در حساب‌های مجزایی نزد بانک‌های بین‌المللی معتبر نگهداری می‌شود.
به این معنا که حتی در صورت بروز بحران مالی برای شرکت، سرمایه کاربران دست‌نخورده باقی می‌ماند و در اختیار حساب‌داران مستقل قرار دارد.
افزون بر این، آمارکتس با مؤسسات حسابرسی مستقل همکاری می‌کند تا شفافیت مالی خود را اثبات کند. این گزارش‌های حسابرسی در فواصل زمانی مشخص منتشر می‌شوند و نشان می‌دهند که این بروکر در پرداخت سود، برداشت وجوه و اجرای معاملات دچار بی‌نظمی یا تاخیر غیرعادی نیست.
تجربه کاربران از امنیت آمارکتس
بررسی تجربه کاربران، یکی از منابع مهم در ارزیابی امنیت بروکرهاست. بر اساس نظرات جمع‌آوری‌شده از انجمن‌های معتبر مانند Forex Peace Army و گروه‌های تلگرامی فارسی، اکثریت کاربران آمارکتس تجربه‌ای مثبت داشته‌اند.
🔹 نقاط قوتی که کاربران اشاره کرده‌اند:
-
برداشت وجه در زمان کوتاه (در بسیاری از موارد زیر ۳ ساعت)
-
عدم تغییرات غیرمنطقی در اسپردها در هنگام اخبار مهم
-
اجرای سفارشات بدون لغزش‌های غیرمعمول (Slippage)
-
وجود پشتیبانی فارسی برای رفع مشکلات فوری
🔹 مواردی که برخی کاربران گزارش داده‌اند:
-
تاخیر در تایید مدارک در دوره‌های اوج ثبت‌نام (مثلاً زمان بونوس‌ها)
-
گاهی تأخیر در برداشت‌های دلاری یا رمزارزی به‌علت ازدحام شبکه
با این حال، بررسی‌ها نشان می‌دهد که هیچ گزارش مستندی از تخلف، بستن حساب‌های کاربر بدون دلیل یا عدم پرداخت وجه از سوی آمارکتس وجود ندارد؛ موضوعی که در برخی بروکرهای کم‌اعتبار دیده می‌شود.
مقایسه امنیت آمارکتس با بروکرهای دیگر
برای اینکه دید بهتری نسبت به جایگاه امنیتی آمارکتس داشته باشیم، بهتر است آن را با چند بروکر پرکاربر دیگر مقایسه کنیم:
| ویژگی‌ها | Amarkets | Exness | RoboForex | FXPro |
|---|---|---|---|---|
| مجوز نظارتی | Financial Commission | FSC & FSCA | IFSC | FCA & CySEC |
| بیمه جبران خسارت | تا ۲۰٬۰۰۰ یورو | ندارد | ندارد | تا ۸۵٬۰۰۰ پوند |
| تفکیک حساب‌ها | دارد | دارد | دارد | دارد |
| سابقه فعالیت | از 2007 | از 2008 | از 2009 | از 2006 |
| گزارش حسابرسی مستقل | دارد | ندارد | ندارد | دارد |
همان‌طور که در جدول مشخص است، آمارکتس از نظر بیمه خسارت کاربران و تفکیک وجوه مشتریان عملکرد خوبی دارد، هرچند از نظر سطح نظارت رسمی نسبت به FXPro پایین‌تر است. با این حال، برای کاربر ایرانی که در هر صورت امکان استفاده از بروکرهای اروپایی را ندارد، Amarkets یکی از گزینه‌های مطمئن و در دسترس است.
فناوری‌های امنیتی در آمارکتس
آمارکتس برای حفاظت از اطلاعات کاربران، از فناوری‌های امنیتی مدرن استفاده می‌کند، از جمله:
-
رمزگذاری SSL با گواهی امنیتی 256 بیتی: برای جلوگیری از رهگیری داده‌ها هنگام ورود یا انتقال وجوه.
-
احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA): که کاربران می‌توانند آن را فعال کرده و ورود را با تأیید پیامکی یا Google Authenticator ایمن‌تر کنند.
-
سیستم ضد تقلب (Anti-Fraud): جهت شناسایی ورودهای مشکوک یا تراکنش‌های غیرمعمول از آدرس‌های IP ناشناخته.
-
مانیتورینگ ۲۴ ساعته سرورها: برای جلوگیری از قطعی‌های ناگهانی یا هک‌های احتمالی.
این سطح از امنیت دیجیتال باعث شده بسیاری از کاربران با اطمینان خاطر سرمایه‌های بزرگ خود را در حساب‌های آمارکتس نگهداری کنند.
آموزش مدیریت ریسک در بروکر آمارکتس
امنیت تنها به بروکر مربوط نمی‌شود؛ بلکه بخشی از آن به رفتار و دانش مالی خود معامله‌گر بستگی دارد. آمارکتس برای ارتقای آگاهی کاربران در زمینه مدیریت ریسک و سرمایه، بخش آموزشی گسترده‌ای دارد.
در این بخش، کاربران با مفاهیمی مانند تعیین حجم معامله (Lot Size)، حد ضرر (Stop Loss)، حد سود (Take Profit)، و اصول مارجین آشنا می‌شوند. همچنین آموزش‌های تصویری برای کنترل احساسات در بازار و جلوگیری از Overtrade (معامله بیش از حد) منتشر شده است.
به این ترتیب، آمارکتس نه‌تنها بستری برای انجام معاملات فراهم کرده، بلکه در نقش یک مرکز آموزشی فعال نیز ظاهر شده است.
بررسی سیاست برداشت و واریز
یکی از معیارهای مهم اعتماد به یک بروکر، نحوه عملکرد آن در زمان برداشت وجه است. آمارکتس در این زمینه شفاف عمل کرده و روش‌های متنوعی را برای کاربران ایرانی و خارجی فراهم کرده است.
-
برداشت ریالی: از طریق نمایندگان رسمی، معمولاً ظرف ۱ تا ۴ ساعت انجام می‌شود.
-
برداشت رمزارزی (تتر یا بیت‌کوین): بسته به ازدحام شبکه بلاک‌چین، بین ۳۰ دقیقه تا چند ساعت.
-
پرفکت‌مانی و وب‌مانی: معمولاً آنی یا نهایتاً در کمتر از ۱ ساعت.
مهم‌تر از همه، آمارکتس کارمزد برداشت را در بسیاری از روش‌ها پرداخت می‌کند تا مبلغ کامل به کاربر برسد.
سیاست مالی بروکر در این زمینه شفاف است و هیچ هزینه پنهانی در هنگام برداشت وجود ندارد.
وضعیت سرور و کیفیت اجرای معاملات
یکی از بخش‌هایی که در ارزیابی امنیت بروکر کمتر مورد توجه قرار می‌گیرد اما بسیار مهم است، کیفیت سرورهای معاملاتی است. تأخیر زیاد یا قطعی مکرر می‌تواند به ضرر کاربران منجر شود.
آمارکتس از سرورهای قدرتمند در لندن و آمستردام استفاده می‌کند که به مراکز نقدینگی اصلی جهانی متصل هستند. این موضوع باعث می‌شود:
-
دستورات معاملاتی در کسری از ثانیه اجرا شوند.
-
نرخ لغزش (Slippage) بسیار پایین باشد.
-
هنگام نوسانات شدید بازار (مثلاً زمان اخبار فدرال رزرو) اجرای معاملات بدون خطا انجام شود.
در تست‌های انجام‌شده توسط کاربران حرفه‌ای، سرعت اجرای معاملات در حساب ECN آمارکتس حدود 60 تا 80 میلی‌ثانیه ثبت شده که عددی بسیار مطلوب است.
چه افرادی برای کار با آمارکتس مناسب هستند؟
با توجه به بررسی‌های انجام‌شده، می‌توان گفت آمارکتس برای گروه‌های زیر گزینه‌ای بسیار مناسب است:
-
کاربران تازه‌کار: به دلیل وجود آموزش‌های فارسی، پشتیبانی قوی و حساب Fixed با اسپرد ثابت.
-
معامله‌گران روزانه (Day Traders): به‌خاطر اجرای سریع و اسپرد پایین حساب Standard و ECN.
-
سرمایه‌گذاران بلندمدت: با وجود تفکیک وجوه و امکان نگهداری ایمن سرمایه.
-
تریدرهای مسلمان: که می‌توانند حساب بدون سوآپ (Islamic Account) فعال کنند.
نتیجه گیری: آیا آمارکتس امن است؟
با بررسی تمامی جوانب، می‌توان نتیجه گرفت که آمارکتس در میان بروکرهای قابل‌دسترسی برای کاربران ایرانی، از نظر امنیت، شفافیت مالی و عملکرد فنی در سطح بسیار خوبی قرار دارد.
هرچند ممکن است از نظر سطح مجوز جهانی پایین‌تر از بروکرهای اروپایی باشد، اما ترکیب خدمات محلی، پشتیبانی فارسی، برداشت سریع و فناوری‌های امنیتی مدرن باعث شده به گزینه‌ای مطمئن برای اکثر تریدرهای فارسی‌زبان تبدیل شود.
اگر قصد دارید معاملات خود را در محیطی حرفه‌ای و در عین حال امن انجام دهید، Amarkets یکی از بروکرهایی است که ارزش امتحان کردن را دارد.
منبع :
https://parsiforex.com/amarkets/
Deprecated: preg_split(): Passing null to parameter #3 ($limit) of type int is deprecated in /home/cp48976/domains/marefatnews.ir/public_html/wp-content/themes/jannah/framework/functions/post-functions.php on line 805
Deprecated: DateTime::__construct(): Passing null to parameter #1 ($datetime) of type string is deprecated in /home/cp48976/domains/marefatnews.ir/public_html/wp-content/plugins/wp-shamsi/lib/Date/Jalali.php on line 87
